迪拜国际金融中心

全球枢纽:金融与商业机遇

迪拜国际金融中心(DIFC)凭借其独特的战略位置、独立的监管体系、普通法系司法体制、世界一流的基础设施以及优惠的税收制度,为落户其中的众多企业提供了空前的发展机遇,让它们可以大展宏图,充分利用本地区对金融和商业服务快速增长的需求。

迪拜国际金融中心的商业和金融服务社区汇聚众多世界级的领先企业,覆盖广阔的金融服务及相关行业,其中包括:

  • 银行业与资本市场
  • 保险业
  • 财富管理
  • 专业服务

除金融服务外,进驻迪拜国际金融中心的还有来自快速消费品(FMCG)、石化和科技等领域的多家全球性和地区性龙头企业。

这些客户大都把迪拜国际金融中心作为它们的区域性总部,并且正在逐渐将该中心作为它们扩大地区性业务版图的平台。今天,迪拜国际金融中心的运营呈现出地域多样性和业务管理多样性的特征,进一步彰显出该金融中心作为地区领先的国际商业和金融门户的声望和地位。

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迪拜国际金融中心组织架构

迪拜国际金融中心是一个根据阿拉伯联合酋长国联邦法律和迪拜酋长国法律设立的联邦金融自由区,由迪拜副酋长谢赫·马克图姆·本·穆罕默德·本·拉希德·阿勒马克图姆殿下(Sheikh Maktoum Bin Mohammed Bin Rashid Al Maktoum)担任主席,主持迪拜国际金融中心高级董事会(DIFC Higher Board)的工作。该董事会负责监管迪拜国际金融中心旗下的三个监管机构的运转,确保这三个机构通过更高层次的协调,在不影响它们各自独立性的前提下,和谐一致地运行。迪拜国际金融中心的总裁由金融中心高级董事会主席任命,任期4年。总裁与中心监管机构充分协商,提出战略、策略和目标,设立各种委员会和签署备忘录,以便实现这些目标并监管金融中心的运营。

迪拜国际金融中心管理局(DIFC Authority)
迪拜国际金融中心管理局负责制定迪拜国际金融中心的政策,监管迪拜国际金融中心的战略开发、经营管理、营销以及行政管理。迪拜国际金融中心管理局还负责不受迪拜金融服务局监管的非金融服务活动法律法规的执行。

迪拜金融服务管理局(Dubai Financial Services Authority)
迪拜金融服务管理局(DFSA)是一个独立的风险管理机构,负责颁发经营许可证并管理迪拜国际金融中心内部或来自该中心的各类金融服务公司的活动。采用国际公认标准为模型的原则性基本法规,迪拜金融服务管理局制定了一整套适合该中心的监管制度。

迪拜国际金融中心司法管理局(DIFC Judicial Authority)
位于该中心内的迪拜国际金融中心司法管理局(DIFC法院)实行独立的普通法系司法体制,负责中心内部所有民事和商业纠纷的司法和执法活动。

迪拜国际金融中心的优势

现在迪拜国际金融中西已有800多家公司入住,其中包括25家全球顶级银行中的18家、全球最大的8家资产管理公司、世界10大保险公司中的6家以及10大律师事务所中的6家——迪拜国际金融中心俨然已成为国际商业活动的理想港湾。

全球金融和商业枢纽
迪拜得天独厚的战略位置使广大企业可以接触到广大的区域,该地区有着蓬勃发展的经济体、日益增多的人口和随处可见的商业机遇。迪拜斥巨资兴建交通、电信、能源和工业基础设施,目的是增强对国际企业的吸引力。因此,迪拜又被誉为是“具备世界级商业环境的卓越地区商业中心”。

世界级监管机构
迪拜国际金融中心中的金融服务机构由迪拜金融服务管理局采用综合性世界级监管制度颁发牌照并进行监管。该独立监管机构的设立充分借鉴了伦敦和纽约采用的原则性基本法律,准许进行一系列金融服务活动并允许实施兼顾资本结构灵活性的各种法律类型。

在众多许可中,有一种性价比极高的“代表处”许可。这种许可非常适合那些刚刚进入该地区开展初期基础性工作、进行市场调研并评估商业机遇的公司。此外,代表处可以不受迪拜金融服务管理局规则手册中规定的约束,因此有助于它们以最低的成本跻身该区域性市场。

迪拜国际金融中心一直致力于改进监管制度,以此促进该地区金融服务和商业活动的繁荣。

欲知详情,请访问www.dfsa.ae.

独立的立法体系
迪拜国际金融中心拥有自己的民事和商业法律法规,并已制定出一整套金融服务法律。作为其自治权的组成部分,迪拜国际金融中心创建了独立的司法体系,而DIFC法院则是负责在金融中心内进行独立透明执法活动的机构。

迪拜国际金融中心的法律体系以普通法原则为基础,效仿英格兰及威尔士法律的模式,采用英语为官方语言。DIFC法院对金融中心内的所有民事和商业纠纷和/或与中心内注册机构和公司有关的纠纷具有专属管辖权,并允许在该法院(或如果双方愿意),在其他认可司法管辖区内的法院旁听案件的审理。

欲知详情,请访问www.difc.ae/laws-regulationswww.difccourts.ae

迪拜国际金融中心伦敦国际仲裁院(FIFC LCIA)仲裁中心的成立旨在通过仲裁和调解的方式促进国际商业纠纷的有效解决。该中心采用的仲裁和调解规则与伦敦国际仲裁院的规则很相近,专为满足该中心的需要而制定。

欲知详情,请访问www.difc-lcia.org.

支持性商业环境
迪拜国际金融中心提供完备的基础设施和税收优惠制度,让该中心变成了一个企业可以充分利用该地区快速增长的金融和商业服务需求的理想平台。

迪拜国际金融中心是一个金融自由区,经营环境极具竞争力,表现为以下几点:

  • 100%外方所有权
  • 收入和利润税率为零(从2004年开始,保证期限50年)
  • 在阿联酋地区成立的机构可以广泛享受“避免双重征税”协定
  • 收入和利润汇出不受限制
  • 无外汇管制,因此具有更大的投资灵活性(资本项目自由兑换)
  • 迪拜基本地区汇聚着大量专业技术人才,人力资源供给十分充足
  • 快捷的一站式服务可以满足签证、工作许可和其他相关要求

业务范围

该地区提供的众多机会具有巨大的吸引力,因此,大量金融服务机构和商业公司纷纷前来迪拜国际金融中心开展经营活动。 

银行业务

一体化的平台,创造出最大化的商业机遇
由于该地区的财富持续增长,跨境贸易和投资活动十分活跃、企业间的并购活动日渐频繁,加之持续进行的国企、企业集团和私营企业的结构调整,引来大量的银行和经纪机构入住迪拜国际金融中心。而金融中心立法和监管体制的优势更允许各银行机构开展多种服务,包括:

  • 商业银行业务
  • 投资银行业务
  • 贸易和出口融资
  • 符合伊斯兰教法的银行业务
  • 代理银行业务

市场机遇
在迪拜国际金融中心内,银行便能够为该地区不断增长的融资需求提供服务,支持该地区企业的发展和成熟。近年来,适应日益复杂的融资要求,银行业也呈现出了不断扩张的局面。

保险业务

开拓繁荣市场的机遇
迪拜国际金融中心为全球保险业界提供了一个进入快速增长且不断变化的地区性保险市场的通道。预计未来几年中,中东和北非的保险市场将增长25%*。

本地区的保险监管与各种不同的合规、监督和报告标准相比较有着很大的差异,因此,迪拜国际金融中心为各保险公司提供了一个统一的平台,允许它们提供以下服务:

  • 保险服务
  • 再保险服务
  • 回教保险和再保险服务
  • 专业自保服务
  • 保险精算服务

市场机遇
地区性保险市场十分分散,这为保险企业的合并和合资提供了机会。事实上,在许多情况下,国际保险企业都与区域性公司合作,建立了能够满足区域性保险和再保险服务需求的新企业。

值得注意的是,迪拜金融服务管理局通过了“受保护空壳公司(PCC)”立法。对于那些公司规模较小,承保风险没有大到需要成立自保公司的保险企业来说,PCC可谓是一种理想的公司结构。

此外,对于保险精算公司来说,为迪拜国际金融中心的保险公司群体提供服务也是一个绝佳的机会,因为迪拜金融服务管理局的监管体制要求从事一般保险业务和长期保险业务的保险公司必须提供精算报告。

*中东保险市场:2012年之前的预测

财富管理

在区域内实施资本筹措、配置和管理
该地区聚揽着大量的财富,对专业投资产品有着日益增长的需求。此外,高净值人士对于量身定制的财富管理要求越来越高,他们需要的是能够满足个性化特殊财富管理需求的解决方案。

迪拜金融服务管理局的立法和监管制度为基金行业的发展营造了一种极为有利的安全环境。依照国际证监会组织(IOSCO)的原则,迪拜金融服务管理局的基金制度允许进行包括下列各项在内的所有活动:

  • 基金选地(Fund Domiciliation)
  • 资金发行
  • 基金管理
  • 附加服务

市场机遇
迪拜金融服务管理局的基金体制旨在为国内外基金经理创建一个理想的投资中心。该体制具有很强的灵活性,随着财富管理行业的发展而不断进步,可以确保迪拜国际金融中心与世界任何地区内的金融中心相比较都具有竞争优势。

通过在迪拜国际金融中心的经营活动,财富管理公司可以为包括全球最大的主权财富基金在内的机构投资者开发并提供高级资产管理产品。

资本市场

获得地区流动性
按照传统,公司、政府和金融机构都是通过国际资本市场来满足自身的融资需求。但随着地区性股市的出现,在当地证交所首次公开募股和上市的机会越来越多。同时,地区投资者要求具有高市场流动性和高效率的各种市场来吸收养老金、人寿保险基金、集合投资计划和其他储蓄工具中积累的快速增长的金融资产存量。

对于服务于当地资本市场的投资银行和金融中介机构来说,迪拜国际金融中心是一个为其提供以下服务的平台:

  • 承销
  • 并购咨询
  • 风险投资
  • 经纪服务

市场机遇
迪拜国际金融中心是纳斯达克迪拜交易所的总部,股权衍生品、结构性产品、伊斯兰债券和常规债券等都在该交易所上市。通过这个交易所,地区性和国际发行机构都可以获得本地区和国际流动性。国际发行机构还可以通过初级市场上市或两地上市方式从该地区获得资本。

业务范围

专业服务

探索前所未有的专业服务机遇
商业服务供应商为接受金融中心管理的客户提供有利于其成长和发展的重要商业基础设施和必要服务。由于需要专业咨询的金融服务日趋复杂、跨境贸易和投资活动十分活跃、企业间的并购活动日渐频繁,加上持续进行的国企、企业集团和私营企业的结构调整,该地区对专业服务公司的需求正在增长。

迪拜国际金融中心吸引了大量专业服务机构,包括:

  • 律师事务所
  • 会计审计机构
  • 咨询公司
  • 合规性评估机构
  • 招聘机构
  • 风险管理机构
  • 数据与研究提供商
  • 后勤解决方案机构

市场机遇
凭借地处迪拜国际金融中心的优势,各个公司能够集中和整合各自的资源服务本地区,从而使经营成本大幅降低。此外,随着地区性机遇的逐渐增多,商务服务公司还可以从已入住该中心的大型企业和金融自保客户群中获益。

公司总部

可作为全球和地区性总部的理想处所
迪拜国际金融中心拥有大量跨国集团和地区性综合大企业,这些组织无不以金融中心作为其全球总部或地区性办事处,在这里,每天都会做出具有战略意义的一元化领导决策并对这些企业航母的全球性业务进行有效的管理。

在迪拜国际金融中心设立总部的全球性公司囊括了多家世界500强企业和以下各行业中的业界翘楚,这些行业包括:

  • 金融服务业
  • 石油和天然气行业
  • 家庭理财(Family Office)行业
  • 电信行业
  • 消费品行业
  • 商务服务行业
  • 资本产品行业
  • 制造业

市场机遇
迪拜国际金融中心有着优越的法律制度和税收优惠政策,这些内容与广泛覆盖阿联酋各个地区的“避免双重征税协议”结合起来,有助于企业优化税收对其全球业务的影响,并从在该中心中的营业收入方面受益。全球性企业还可以利用该金融中心进行包括外汇对冲和流动性管理在内的资金运作,以及作为集团公司和各事业部的共享服务中心平台。

社区与零售环境

金融区域内活跃的社区
工作在迪拜国际金融中心内和其周围的专业人士对于商业和生活设施的要求不断增长。

在迪拜国际金融中心,您可以在多个截然不同的区域间进行选择,它们是:

  • 盖特村,毗邻盖特区,以画廊和高档餐饮店为主。
  • 马博路,位于盖特区地下,主要经营快餐、设有零售便利店并提供基本的公用服务。
  • 大露台,位于盖特区附近的露台,以休闲餐饮为特色。
  • 卓越中心,位于盖特村2号,主要从事教育和专业发展活动。
  • 各种活动场地,包括会议室、剧院、室外区域、设备齐全的会议中心

市场机遇
在迪拜国际金融中心,零售企业和新办公司可在金融区域内找到适合自己的专业团体和住宅区。

 

联系方式

我们的微博: Twitter @DIFC

我们的网站:www.difc.ae

 

迪拜国际金融中心商业和金融服务机构的全球枢纽